真の資産形成価値を届ける 株式会社フィナンシャルマネジメントコネクト

Service

真の資産形成価値を届ける 、FMCサービス

こんなお悩みを解決します

  • 個人様個人様

    個人様

    • 家計固定費を見直したい
    • 人生設計を考えたい(ライフプラン)
    • 住宅購入の資金計画(住宅ローン)
    • 適正な保険選び(生命保険・損害保険)
    • 資産運用(投資信託)
    • 教育資金の準備
    • 老後資金、退職金の準備
    • 退職金の活用
    • 相続対策
    • 信頼できるお金の相談相手
  • 法人様法人様

    法人様

    • 経営、財務相談
    • 事業承継
    • 相続対策
    • 適正な保険選び(生命保険・損害保険)
    • 資産運用(投資信託)
    • 退職金制度の準備
    • 福利厚生の強化
    • 社内向けセミナー(お金の勉強会)
    • お金のお悩み相談会(社員向け)
    • 信頼できるお金の相談相手

FMCのサービス

ご契約後は
3つのサービスをすべてご利用いただけます

  • お金の 個別相談お金の 個別相談

    お金の
    個別相談

    お金の分からないこと、不安なこと、知りたいことについて個別でご相談いただけます。

  • お金の 健康診断・アドバイスお金の 健康診断・アドバイス

    お金の
    健康診断・アドバイス

    なりたい将来、月々の収支や資産状況をお聞きし、お金の健康診断とアドバイスをいたします。

  • お金の 安心継続サポートお金の 安心継続サポート

    お金の
    安心継続サポート

    時代の変化に応じたお金の情報発信やサポート、世代を超えて継続的にサポートいたします。

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安心して暮らせる未来へすべては真にお客様のために

お金も健康と同じです。お金面でも健康で継続的に過ごしていくには、将来を見据えた計画的な準備が大切です。また安定的に資産形成していくためには、将来必要な資金に対し「どこに預けるか・どの期間預けるか」を見極める事も大切です。

FMCでは、信頼できるFP(フィナンシャル プランナー)が、お客様のお金のお悩みや疑問、将来のビジョン、月々の収支や資産状況(預貯金、金融資産、ローン、保険など)をお聞きし、金銭面での健康状態をチェック。

改善ポイントは人それぞれですが、社会保障の仕組み(国や会社が守ってくれている範囲)がわかると、保険で守るべき範囲も明確になります。つまり無駄な保険料もなくなり、それを資産形成にまわす事も可能です。

FMCのサービスは「フィデューシャリーデューティー(金融庁が金融機関に対し推奨している責任)」(※)を原則にしています。例として手数料開示をお約束し、分かりやすくご説明しつつ、お客様も学びながら一緒に考えていけるのも特徴のひとつです。

お客様が描く将来へ安心して進めるよう、時代に応じ、世代を超えてサポートするのがFMCの使命です。「お金のわからない」「お金の不安」「お金の健康って?」など、まずはお客様が知りたい事について、無料相談にてお気軽にご相談ください。

(※)フィデューシャリーデューティーとは、大切な資産を預けて下さるお客様の利益を最大限にするために、お客様本意の業務運営をしていくことであり、金融庁が金融機関に対し推奨している責任です。しかし、この責任が本質的に果たされていないのが現状です。

現に金融庁のデータで、アメリカ国民の資産は順調に増加しているのに対し、日本国民の資産はほぼ増加していないという結果が出ています。その原因の一つとして金融庁は、金融機関の手数料等に偏った目標管理・評価体制による商品販売や、手数料目的での商品乗換などを指摘しています。

部分最適から全体最適へ

保険・投資・住宅ローン・資金教育・老後資金など、お金の相談をする際、窓口が複数になってしまうケースがあります。この場合、その一部だけを見て最適化する「部分最適」になってしまう可能性が生じます。全体を見渡せていたいなため、無駄や不具合が生じてしまうことも。

お金のことは人生全体を見渡し考える事が非常に重要です。FMCなら、お金のことを総合的に見渡しながら考えていく「全体最適」が可能です。大切なお金のこと、部分最適で考えず、全体最適で一緒に考えていきましょう。

最適なポートフォリオを
一緒に構築

資産形成とは、将来叶えたいことのためにお金の準備をしていくことです。そして安定的に資産形成をしてくためのポイントが「分散資産」です。貯蓄・保険・投資・ドル・不動産など、性質の異なる資産を組み合わせた「ポートフォリオ」を、ご自分に合ったバランスで分散しながら構築していく考え方です。

適正なポートフォリオの組み方は、資産状況・リスク許容度・資産形成の目的など、人生設計によって人それぞれです。FMCでは、お客様に合ったポートフォリオの組み方をアドバイス。一緒に考えながら決めていく事が可能です。

また、ポートフォリオは一度決めたら終わりではありません。定期的にチェックすることも大切です。お金全体のこと、ご自分の人生のこと、それらを見渡しつつ、安定的な資産形成を一緒に考えていきましょう。

ご相談の流れ

  1. (1)無料相談のご予約 
    (無料相談以降は相談料がかかります。詳しくはお問い合わせください。)

    お電話、または下記フォームにて、FP無料相談(30分)をご予約ください。ご相談はリモート/対面のどちらかをお選び頂けます。

  2. (2)ヒアリング

    お金のお悩みや疑問、将来の金銭的ビジョンをお聞かせください。また、月々の収支や資産状況を概算でお聞きし「お金の健康診断」を行います。

  3. (3)改善方法をアドバイス

    ヒアリングをもとに、診断結果をお伝えします。同時に必要な改善方法をアドバイスいたします。お金の知識を学びながら一緒に考えて行けるため安心です。

  4. (4)手数料全面開示の商品提案
     〜生命保険・損害保険・投資信託〜

    ご希望の場合は、改善していくための商品提案も致します。FMCのサービスは「フィデューシャリーデューティー」が原則です。そのため手数料うの全面開示を行っております。ご希望された場合のみ対応し、お客様に本当に必要な商品のみをお届けできるのも特徴です。

  5. (5)継続サポート

    FMCは、継続的なサポートも大切にしております。世代を超えてご家族や企業様の将来をサポートできるよう、様々な面で最適なご提案を準備しております。

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