真の資産形成価値を届ける 株式会社フィナンシャルマネジメントコネクト
人生も、会社も、家族も。お金の未来を100年単位で設計する。
家計・資産・保険・相続・法人財務・事業承継まで。
バラバラになりがちなお金の課題を一つにつなぎ、今と未来を見える化します。
「何歳まで生きるか」だけでは、
THREE LIFESPANS ON ONE TIMELINE
100年設計では、長さの違う3本の寿命を同じ時間軸に並べます。3本のズレこそが、備えるべき期間そのものだからです。
生命寿命
HOW LONG YOU LIVEいつまで生きるか。延びた分だけ、生活費・医療費・介護費の総量が増えます。長生きは、家計にとってはリスクの側面も持ちます。
健康寿命
HOW LONG YOU MOVEいつまで自分で動けるか。ここを境に、支出の中身が「使うお金」から「守るお金」へ入れ替わります。働ける期間の上限もここで決まります。
資産寿命
HOW LONG IT LASTSいつまで自分の資産で暮らせるか。取り崩し方ひとつで10年単位で変わる、唯一こちらから設計できる寿命です。
3本のうち、意思で長さを変えられるのは資産寿命だけです。商品を選ぶ前に、この1本をどこまで延ばせるかを先に描く。100年設計は、そこから始まります。
進め方を見る →設計が信用できるかは、
FMC PROMISE – FIDUCIARY DUTY IN PRACTICE
金融機関の商品提案が「誰の利益で選ばれているか」は、外からはほとんど見えません。FMCは、見えるようにすることを事業の前提に置いています。
有資格者のみが担当します
相談を受けるのは有資格のファイナンシャルプランナーだけ。設計の前提となる税・年金・保険・不動産の知識を、担当者ごとの当たり外れにしません。
手数料を全面開示します
提案する商品に、どこからいくらの手数料が入るかを開示します。比較のための情報を、お客様と同じ机の上に置くためです。
フィデューシャリー・デューティーを実行します
顧客本位を掲げるだけでなく、乗り換え提案の可否や、提案しなかった選択肢まで記録として残します。守っているかを、後から検証できる形にします。
›相談の前に、お伝えすること
- 初回相談の費用無料（30分）。設計方針のご説明と、必要な資料のご案内までを行います。
- 担当者の資格保有資格・実務年数・得意領域を、面談前に開示します。
- 取扱会社提携する保険会社・金融機関の一覧を提示します。
- 手数料の内訳提案商品ごとに、当社が受け取る手数料の水準を明示します。
- 契約しない選択「今回は何もしない」も設計上の結論として扱います。追客はいたしません。
図面を引き、確かめ、 HOW WE DESIGN YOUR NEXT 100 YEARS
100年設計は一度きりの提案ではありません。前提が変われば図面も変わるため、年に一度の描き直しまでを含めて一つのサービスとしています。
現状を棚卸しする
初回・30〜90分収入、支出、保険、年金、住宅ローン、金融資産、法人があれば役員報酬まで。判断材料をすべて机の上に出すところから始めます。この段階では商品の話をしません。
100年キャッシュフローを描く
2〜3週間後100歳までの収支を年単位で表にし、資産が底をつく年を特定します。教育費、住宅、退職、介護、相続。どの節目でいくら足りないのかを、金額と年で示します。
手段を選ぶ
図面の合意後不足を埋める手段を、手数料を開示したうえで比較します。制度の活用、保険、運用、法人の設計。使わない選択肢と、その理由も併せてお伝えします。
年に一度、引き直す
以降・毎年収入、家族構成、税制、事業の状況は毎年動きます。前提が変わった分だけ図面を更新し、ズレたまま走り続けることを防ぎます。
個人の家計と法人の設計は、
FOR INDIVIDUALS AND BUSINESS OWNERS
経営者の場合、役員報酬・退職金・事業承継・相続は同じ一本の線の上にあります。FMCは個人と法人を分けずに設計します。
個人・ご家族
- 教育費と住宅ローンが重なる時期を乗り切りたい
- 加入中の保険が今の家族構成に合っているか確かめたい
- NISA・iDeCoを始めたが、これで足りるのか分からない
- 親の介護と自分の老後を同時に考える必要が出てきた
- 退職金の受け取り方と取り崩し方を決めたい
経営者・法人オーナー
- 役員報酬と退職金の配分を、手取りベースで最適化したい
- 事業承継と相続を、同じ時間軸で設計したい
- 自社株の評価と納税資金の準備を進めたい
- 法人契約の保険を、目的から見直したい
- 従業員の福利厚生・退職金制度を整えたい
よくあるご質問 FREQUENTLY ASKED QUESTIONS
相談は本当に無料ですか。後から費用は発生しますか。
初回相談（30分）は無料です。現状の棚卸しと、100年設計の進め方のご説明までを行います。以降の費用が発生する場合は、金額と根拠を必ず事前にお伝えし、ご了承のうえで進めます。
その場で契約を勧められませんか。
初回で商品のご提案はいたしません。100年キャッシュフローを作り、どこにいくら足りないかを共有してから、初めて手段の話に入ります。「今回は何もしない」という結論も、設計上の正当な選択として扱います。
手数料の開示とは、具体的に何を見せてもらえますか。
ご提案する商品ごとに、当社が受け取る手数料の水準をお伝えします。同種の商品を比較する際、手数料の差が提案の理由になっていないことを、お客様側で確認していただくためです。
資産がまだ少なくても相談できますか。
できます。100年設計で最も効くのは資産額ではなく残り年数です。手元の金額が小さい時期ほど、設計の効果は大きく出ます。
遠方に住んでいますが、対面でないと難しいですか。
オンラインでご相談いただけます。仙台オフィス、秋田事業所、酒田事業所での対面と、オンラインのどちらもお選びいただけます。
すでに他社で保険や運用の契約があります。
そのままお持ちください。既契約は設計の前提条件です。内容を確認したうえで、続けるべきものと見直すべきものを切り分けてお伝えします。乗り換えありきの提案はいたしません。
真の資産形成価値を届ける
まず、あなたの100年を
1枚の図面にしてみませんか。
初回は現状をうかがうだけです。商品のご提案はいたしません。 年齢・家族構成・お仕事の状況をお聞かせいただければ、100年設計で何が見えるかをその場でご説明します。